Platíte nás vy
Největší rozdíl mezi Klif a drtivou většinou běžných finančních poradců je v tom, že nám platíte přímo vy. Nepracujeme takzvaně „zadarmo“, nemotivuje nás vyšší provize, ale váš finanční úspěch a posun.
Finanční plán
15000 Kč
jednorázově
- Bez jakýchkoliv vstupních poplatků s vámi nastartujeme investice. A k tomu na rok služby investičního poradce zdarma. Bez jakýchkoliv vstupních poplatků s vámi nastartujeme investice. A k tomu na rok služby investičního poradce zdarma. Pokud doteď nemáte nastavené žádné investice, společně s vámi je nastartujteme. Vaše investice jsou přímo navázány na vaše cíle, jsou profesionálně diverzifikované a pravidelně rebalancované. Díky tomu vaše peníze pracují stále pro vás. ×
- Analyzujeme příjmy, výdaje a rizika. Průměrně najdeme úspory v hodnotě 1.500,- Kč měsíčně Analyzujeme příjmy, výdaje a rizika. Průměrně najdeme úspory v hodnotě 1.500,- Kč měsíčněPodíváme se na to, které z vašich výdajů jsou nezbytné a kde naopak můžete ušetřit. Kolik peněz spotřebujete a kolik peněz zvládnete pohodlně odkládat stranou. ×
- Stanovíme vaše dlouhodobé cíle Stanovíme vaše dlouhodobé cíle Nové auto, vlastní byt, chata, nové podnikání… na většinu z těchto radostí potřebujete peníze. Společně přijdeme na to, kdy a jak na ně dosáhnete. ×
- Přezkoumáme stávající smlouvy. Co je zbytečné, to vyhodíme do koše Přezkoumáme stávající smlouvy. Co je zbytečné, to vyhodíme do košeNevýhodné úroky, neúměrně vysoké pojistky, zbytečné poplatky navíc… Příležitostí k mrhání penězi je nekonečně mnoho. Jste si jistí, že platíte za to, co skutečně potřebujete? A že za nic neplatíte víc, než je třeba? Společně si na to posvítíme. ×
- Nastavíme nezbytné finanční produkty Nastavíme nezbytné finanční produkty Ať se vám to líbí nebo ne, některé produkty totiž opravdu nezbytné jsou. Většina bank vám třeba nedá hypotéku, pokud nemáte pojištění. Ale ruku na srdce – když máte závazky za miliony, je dobré být krytý. Pro všechny případy. ×
- Detailně prozkoumáme vaše současné investiční portfolio se zaměřením na diverzifikaci. Detailně prozkoumáme vaše současné investiční portfolio se zaměřením na diverzifikaci. Když vše vsadíte na jednu kartu, občas vám to vyjde. Ale většinou ne. Uděláme to tak, abyste měli víc „želízek“ v ohni. Navrhneme takové investiční kombinace, které vás zajistí do budoucna a sníží případná rizika. ×
- Online šanon 24/7 Online šanon 24/7Zapomeňte na všemožné složky a haldy papírů. S námi budete mít klid nejen ve financích, ale i ve smlouvách. ×
Finanční poradce na první rok zdarma
Finanční poradce
12100 Kč
834 Kč měsíčně při roční platbě
- Garance odborného zastoupení při pojistné události na všechny pojistné smlouvy v jedné domácnosti Garance odborného zastoupení při pojistné události na všechny pojistné smlouvy v jedné domácnostiGarantujeme zajištění smlouvy pro odborné zastoupení při vzniku pojistné události z životního pojištění, havarijního pojištění, pojištění domácnosti a pojištění nemovitosti. Tato garance se vztahuje na všechny pojistné smlouvy v jedné domácnosti. ×
- U investic vám snížíme náklady na manažerské poplatky U investic vám snížíme náklady na manažerské poplatkyPokud s námi máte založené investice a platíte si svého finančního trenéra budete mít u nás investice levnější v Portu. ×
- Aktivní dohled nad dodržováním plánu. Nedostatek disciplíny a trpělivosti je to, co investorům a jejich investicím nejvíce škodí Aktivní dohled nad dodržováním plánu. Nedostatek disciplíny a trpělivosti je to, co investorům a jejich investicím nejvíce škodíKe skutečné finanční nezávislosti je potřeba disciplína a řád. Pokud je ještě nemáte, nebo občas drobně pokulháváte, dáme pozor na to, abyste při svých plánech „nesešli z cesty“ a naučili se s financemi skutečně hospodařit. ×
- Výroční zhodnocení stavu vašich smluv a portfolia.Cílem je překonání inflace, důraz na zvýšení hodnoty a ochrany vašeho majetku Výroční zhodnocení stavu vašich smluv a portfolia.Cílem je překonání inflace, důraz na zvýšení hodnoty a ochrany vašeho majetkuPodíváme se, co vám přinesl rok s finančním plánem. S čím jste spokojeni a co naopak potřebuje zlepšit. A to vždy s důrazem na to, aby se Vám hodnota majetku zvyšovala o 5 - 7 % ročně. ×
- Analýza situace na trhu aneb jaké investiční možnosti vám můžeme nabídnout Analýza situace na trhu aneb jaké investiční možnosti vám můžeme nabídnoutSvět se mění velmi rychle a ekonomika s ním. Co platilo před měsícem může být dnes jinak. Jak výhodné je vzít si právě teď třeba hypotéku, do čeho se vyplatí investovat a s čím raději počkat? Vše si řekneme. ×
- Zrevidujeme a upravíme cíle Zrevidujeme a upravíme cíleMožná je vaše situace jiná než rokem, narodilo se vám dítě, možná chcete spořit víc, nebo mít naopak víc volných prostředků. Vyjdeme vám vstříc. ×
- Online šanon 24/7 Online šanon 24/7 Zapomeňte na všemožné složky a haldy papírů. S námi budete mít klid nejen ve financích, ale i ve smlouvách. ×
Finanční kompas
6050 Kč
jedna řešená oblast
- Probereme libovolné finanční otázky Probereme libovolné finanční otázky Může se například hodit, když se na celý finanční plán se ještě necítíte a zároveň potřebujete vyřešit například hypotéku, spočítat výnosnost vybrané investice anebo poradit v oblasti pojištění rizik. ×
- Hypotéky, úvěry, refinancování, pojištění, investice… na financích je hezké i děsivé to, že se máte pořád co učit. Hypotéky, úvěry, refinancování, pojištění, investice… na financích je hezké i děsivé to, že se máte pořád co učit. Ať už řešíte cokoliv, co se týká financí, tak je vždy dobré mít po svém boku léty, praxí a certifikáty ověnčeného profesionála. ×
Odměníme vaši věrnost
po 2 letech
slevu 20 %
Je vám méně než
26 let?
slevu 50 %
Jste na rodičovské
dovolené?
slevu 30 %